Quel registre consulter ?
L’AMF oriente les épargnants vers ORIAS pour les conseillers en investissements financiers et vers Regafi pour les banques et courtiers en ligne. Le registre dépend donc du professionnel et de son activité. Le simple intitulé « conseiller patrimonial » ne permet pas de choisir le contrôle à effectuer.
Source : AMF Protect Épargne — Vérifier les autorisations d’un professionnel
1. Demander les informations utiles
Conservez ces éléments dans vos notes. Un nom de marque peut différer de la raison sociale : demandez au professionnel de vous expliquer le lien entre les deux au lieu de supposer que la différence est normale.
- La raison sociale exacte de l’entreprise et son identifiant SIREN.
- Le numéro ORIAS annoncé et le statut sous lequel la prestation est proposée.
- Le nom de la personne qui suivra le dossier.
- Un descriptif de la mission envisagée, avant toute demande de documents personnels.
2. Rechercher la fiche et comparer les informations
Accédez au registre officiel depuis la page de l’AMF citée ci-dessous. Recherchez l’entreprise à partir de son numéro ou de son identité. Comparez chaque renseignement avec les informations reçues ; notez la date de votre consultation.
| À comparer | Question à résoudre |
|---|---|
| Identité | La raison sociale correspond-elle à l’entreprise annoncée ? |
| Immatriculation | Le numéro renvoie-t-il bien à cette entreprise ? |
| Activité | Le statut affiché correspond-il à la prestation envisagée ? |
| Interlocuteur | Comment confirmer que cette personne représente bien cette entreprise ? |
Source : AMF Protect Épargne — Vérifier les autorisations d’un professionnel
3. Vérifier les coordonnées séparément
Ne vous contentez pas d’appeler le numéro figurant dans le message reçu. Retrouvez les coordonnées de l’entreprise par une démarche indépendante, puis demandez confirmation du nom de votre interlocuteur et de la proposition. Cette précaution vise à éviter qu’une identité réelle soit utilisée par quelqu’un d’autre.
Exemple : une raison sociale correspond, mais l’adresse email utilise un autre domaine. Cela ne démontre pas automatiquement une fraude. C’est en revanche un point à résoudre avant de transmettre un document ou d’effectuer une opération.
Que faire si vous ne trouvez pas la fiche ?
Une recherche infructueuse ne suffit pas, à elle seule, à qualifier une entreprise de frauduleuse. Elle impose de clarifier la situation avant de poursuivre.
- Revérifiez l’orthographe, la raison sociale et le numéro utilisé.
- Demandez une explication écrite sur l’entreprise qui fournit réellement la prestation.
- Vérifiez que vous consultez le registre adapté à l’activité.
- Tant que la différence reste inexpliquée, suspendez l’envoi de documents et toute décision financière.
Le statut est vérifié : que comparer ensuite ?
Passez à la mission concrète : ce qui sera étudié, le document remis, les frais, le suivi et les limites de la prestation. Une inscription ne permet pas de conclure que le professionnel convient à votre besoin ni qu’un placement sera rentable.
Pour poursuivre votre préparation : Comparer les critères de choix d’un conseiller
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Questions fréquentes
Un numéro ORIAS garantit-il un placement ?
Non. La vérification du statut du professionnel ne garantit ni le capital, ni le rendement, ni l’adéquation d’un placement à votre situation.
Faut-il vérifier uniquement le nom commercial ?
Non. Demandez la raison sociale exacte et le numéro annoncé, puis comparez les informations de la fiche avec la prestation proposée.
Puis-je envoyer mes documents via InfoPatrimoine.fr ?
N’envoyez pas de pièce d’identité, de relevé ou d’avis d’impôt dans notre formulaire. Il sert à demander une mise en relation. Échangez ensuite les documents nécessaires directement avec le professionnel, après vérification de son identité et de son canal sécurisé.
Sources et bibliographie
Sources consultées le 18 octobre 2026 :
Guide à visée informative, qui ne constitue pas un conseil personnalisé. Les règles fiscales évoluent : vérifiez votre situation auprès d'un professionnel avant toute décision.